Naše služby
Pamatuju si časy, když lidi jen tak nechávali peníze ležet v 401(k) bez jakéhokoli řešení. Teď to dělám jinak. Pracuju s vám přímo, bez zbytečných frází. Máme 23 let zkušeností a víme, kde se schovávají ušetřené daně. Vaše plán není jednorázová věc — je to živý organismus, který se mění s vámi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Pošlu vám do rukou analýzu toho, co máte. Kolik si berou na poplatcích? Jsou vaše investice správně nastavené? Nestojí tam jen suché peníze bez výnosu? To se děje častěji, než si myslíte. Zkrátka si podíváme, co se děje pod pokličkou.
- Detailní pohled na poplatky a komise
- Srovnění výkonnosti oproti benchmarkům
- Identifikace nevyužitých daňových výhod
- Písemná zpráva s konkrétními doporučeními
Služba 3
Rollover z 401(k) do IRA? To není jenom kliknutí tlačítka. Jsou tady pravidla čekacích lhůt, daňové pastičky, formuláře co vám mohly uniknout. Já vám to zařídím tak, aby vám nezbývaly haléřky na daních. Dělám to čtyřiadvacet let.
- Správné vyplnění formulářů a papírování
- Timing bez 60denního fiaska
- Ověření kvalifikace pro bezplatné transfery
- Pokyny pro správu cílových prostředků
Služba 1
Máte všechno v jednom fondu? Nebo to máte tak, aby to zmrzlo na místě? Diverzifikace není jen slovo. Je to život vašeho plánu. Posadíme si a uděláme to, co vám bude fakticky fungovat bez zbytečných rizik.
- Analýza současného složení portfolia
- Doporučení allokace podle věku a cílů
- Snížení volatility bez obětování výnosů
- Pravidelný přezbrojení ve správném čase
Služba 2
RMD? To znamená Required Minimum Distributions — a ne, není to volitelné. Zapomenete a dostanete pokutu 25 procent. Já se starám, aby nedošlo na chybu. Počítám pro vás, kdy začít, kolik brát a jak to zaplatit státu bez zbytečného vykrvácení.
- Výpočet RMD podle věku a zůstatků
- Harmonogram výběrů na daný rok
- Průvodce minimalizací daňového břemene
- Upozornění na nejčastější chyby
Služba 3
Převod na Roth? Je to velkej krok. Zaplatíte daně teď, ale pak už nikdy. Rozhodl jsem se, že to není rozhodnutí bez analýzy. Spočítám vám to do poslední koruny — je to pro vás dobrá cesta nebo ne.
- Simulace daňových dopadů pro různé scenáře
- Ověření oprávnění a daňových pravidel
- Plán postupných konverzí v optimálních rocích
- Srovnění před a po celý váš pension
Služba 1
Chcete všechno pohromadě? 401(k), IRA, běžné investice, životní pojišťění. To není čtyři různé lístky. Je to jedna mapa. Uděláme si ji tak, aby vám na to vydrželo do sta let. Bez paniiky. Se zdravým rozumem.
- Mapování všech zdrojů príjmu v důchodu
- Optimální pořadí výběrů z jednotlivých účtů
- Odhad životnosti finančních prostředků
- Přezkum a úprava každé dvě léta
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás